| | Фонд гарантирования вкладов рассказал о схемах в банке «Михайловский»
Экономика

Фонд гарантирования вкладов рассказал о схемах в банке «Михайловский»

Фонд гарантирования вкладов рассказал о схемах в банке «Михайловский»

В банке «Михайловский» схемы по выдаче и погашению кредитов осуществлялись без средств, а исключительно путем записей в бухгалтерские документы
Схемы по выдаче и погашению кредитов в банке «Михайловский», непосредственно перед введением временной администрации, осуществлялись без средств, а исключительно путем записи в бухгалтерских документах, установила проверка Фонда гарантирования вкладов. Об этом говорится на сайте Фонда.
Как отмечается в сообщении, в помещениях банка физические лица вносили денежные средства в пользу ООО «Инвестиционно-расчетный центр» (ИРЦ) и ООО «Кредитно-инвестиционный центр» (КИЦ) по договорам финансового займа. Сразу эти средства перечислялись в другие банки, или использовались для финансирования расходов указанных компаний. На сегодня судьба этих денег неизвестна.
Другие схемы по фиктивному приобретению банком активов и увеличению общей гарантированной суммы в банке были исключительно «на бумаге», отмечает Фонд.
Так, накануне введения в «Банк Михайловский» временной администрации ООО «ИРЦ» продает ему 106 тыс. кредитов по 870 млн грн. Банк, якобы, перечисляет средства, но кредитных договоров не получает.
«Как свидетельствуют записи в бухгалтерских документах, «Банк Михайловский» приобрел фиктивные права требования на денежные средства по договорам по продаже «мусорных» ценных бумаг. За это он «перечисляет» ООО «ИРЦ» и ООО «КИЦ» сумму 741,6 млн грн», — рассказывается в сообщении Фонда о еще одной схеме.
В результате таких манипуляций в бухгалтерском учете, сумма на счетах этих компаний «увеличивается» до 1,6 млрд грн, которые потом, якобы, были использованы для погашения обязательств ООО «ИРЦ» и ООО «КИЦ» перед физическими лицами по договорам займа.
Проверка выявила, что записи в бухучете совершенные безосновательно.
«Дело в том, что остатки на корреспондентском счете «Банка Михайловский» в период осуществления указанных манипуляций составляли 70 млн грн, а в кассе — 57 млн грн», — отмечает Фонд. Это свидетельствует о том, что осуществить перевод реальных средств на указанные суммы в банке не было никакой возможности.
Кроме этого, 19 мая 2016 банк, в нарушение внутренних документов и нормативов НБУ, без наличия соответствующих средств, «выдает» необеспеченные кредиты семи фиктивным фирмам на сумму 899 млн грн. В свою очередь, они переводят эти средства ООО «Инициатива групп» и ООО «Профит Юнион». Эти компании перечислили средства в счет погашения задолженности реальных заемщиков перед банком «Михайловский». Таким образом из-под залога были выведены обеспечения по ранее выданным реальными кредитам на 2,6 млрд грн...

Еще по теме

В банке

В банке "Михайловский" нашли злоупотреблений на 2 миллиарда гривень

13-07-2016, 21:28
Фонд гарантирования вкладов начал ликвидацию банка «Михайловский»

Фонд гарантирования вкладов начал ликвидацию банка «Михайловский»

13-07-2016, 13:32
Кредиты банка

Кредиты банка "Михайловский" надо возвращать только на счета банка

2-06-2016, 22:22
«Банк Михайловский» пополнил ряды банкротов

«Банк Михайловский» пополнил ряды банкротов

24-05-2016, 00:15
Дельта Банк погасил часть долга перед ФГВФЛ на 1,6 млрд. грн.

Дельта Банк погасил часть долга перед ФГВФЛ на 1,6 млрд. грн.

14-10-2015, 12:11
 Вкладчикам  АО “Дельта Банк” уже выплачено почти 8 миллиардов

Вкладчикам АО “Дельта Банк” уже выплачено почти 8 миллиардов

7-08-2015, 22:15
Экономика

Редактор раздела Экономика
Написать на e-mail