| | Сбербанк показал чистую прибыль за 2 квартал 2016 года в размере 145,4 млрд. руб. или 6,62 руб. на обыкновенную акцию, в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)
Экономика

Сбербанк показал чистую прибыль за 2 квартал 2016 года в размере 145,4 млрд. руб. или 6,62 руб. на обыкновенную акцию, в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО)

Сбербанк (далее – «Группа») опубликовал промежуточную сокращенную
консолидированную финансовую отчетность
в соответствии
с международными стандартами финансовой отчетности (МСФО) (далее – «отчетность»)
за 6 месяцев и по состоянию на 30 июня 2016 года, содержащую отчет компании АО
«ПрайсвотерхаусКуперс Аудит» о результатах обзорной проверки.
Герман Греф, Президент, Председатель Правления отметил
следующее: «Несмотря на отрицательные
темпы роста экономики России в первом полугодии 2016 года, мы видим некоторые
признаки стабилизации в условиях роста нефтяных цен и укрепления рубля, что
позволяет прогнозировать положительную динамику ВВП во второй половине 2016.

На этом фоне я рад
сообщить наши результаты за первое полугодие – мы заработали 263.1 млрд руб.
чистой прибыли, что было обусловлено как увеличением чистого процентного дохода
и стабильным ростом комиссионных доходов, так и снижением стоимости риска.

Мы продолжаем держать в
фокусе контроль над расходами, что позволило нам достичь более чем 7%-ного
снижения соотношения операционных доходов к операционным расходам за год - с
44,8 до 37,7%.

Рост кредитования в
России замедлился по сравнению с предыдущими годами, и в текущих условиях
снижения инфляции и высоких ставок его ускорение ограничено. Тем не менее,
благодаря комбинации невысоких темпов роста и восстановления рентабельности,
показатель достаточности основного капитала Сбербанка вырос с 8,9 до 10,4% за
первую половину 2016 года.

Мы продолжаем быть
драйвером развития цифровых технологий в оказании финансовых услуг, и уверены,
что эти усилия позволят нам укрепить лидирующие позиции на рынке. Сегодня у нас
33 миллиона активных онлайн-клиентов, более 90% розничных и 99% корпоративных платежей
выполняются удаленно, а продажи наших продуктов через удаленные каналы
показывают трехзначные темпы роста.

Операционная среда за
пределами России также была насыщена событиями. Мы продолжаем оптимизировать
наше присутствие в Европе - в июле мы объявили о завершении сделки по продаже
дочернего банка в Словакии. Наш дочерний банк в Турции демонстрирует улучшение
результатов в 1 полугодии 2016, несмотря на возросшую неопределенность в
регионе.

В дальнейшем мы ожидаем
медленного восстановления экономики, что позволит нам удерживать стоимость риска
под контролем и в совокупности с ростом эффективности – поддерживать
рентабельность на высоком уровне в 2016 году и далее.
»
Ключевые финансовые показатели Группы Сбербанк за 2 квартал 2016 года:
·Чистая прибыль составила 145,4 млрд. руб. или 6,62 руб. на
обыкновенную акцию, увеличившись на 166,3% по сравнению со вторым кварталом
2015 года.
·Рентабельность капитала достигла
22,8% по сравнению с 10,3% во втором квартале 2015 года.
·Квартальный показатель стоимости риска составил 202
базисных пункта, по сравнению с 260 базисными пунктами во втором квартале 2015
года.
·Отношение операционных расходов к операционным доходам до
создания резервов
улучшилось до 38,5% по
сравнению с 43,6% во втором квартале 2015 года.
·Доля неработающих кредитов в кредитном портфеле снизилась до 4,9% с 5,2% кварталом ранее, в то время как уровень
покрытия резервами вырос до 134% с 121% в первом квартале 2016.
·Достаточность капитала укреплялась в
течение квартала, коэффициент достаточности основного капитала вырос на 70
базисных пунктов до 10,4%, в то время как коэффициент достаточности общего
капитала достиг 14,1%, увеличившись на 70 базисных пунктов.

Обзор основных финансовых
показателей

В млрд. руб., если не указано иное
2 кв. 2016
1 кв. 2016
2 кв. 2015
2
кв. 16/

1
кв.16, % изм.

2
кв. 16/

2
кв. 15, % изм.

6M 2016
6M 2015
6M16/
6M15, % изм.
Чистый процентный
доход

339,3
325,5
227,1
4,2%
49,4%
664,8
427,4
55,5%
Чистый комиссионный
до
ход
85,9
77,2
72,5
11,3%
18,5%
163,1
141,5
15,3%
Прочие непроцентные
доходы / (расходы)[1]
17,6
(25,1)
39,2
--
(55,1%)
(7,5)
74,8
--
Доходы всего
442,8
377,6
338,8
17,3%
30,7%
820,4
643,7
27,5%
Чистый расход от
создания резерва

(96,5)
(83,9)
(117,1)
15,0%
(17,6%)
(180,4)
(232,4)
(22,4%)
Операционные расходы
(168,8)
(143,8)
(146,6)
17,4%
15,1%
(312,6)
(286,3)
9,2%
Чистая прибыль
145,4
117,7
54,6
23,5%
166,3%
263,1
85,2
208,8%
Прибыль на
обыкновенную акцию, руб.

6,62
5,49
2,50
20,6%
164,8%
12,10
3,92
208,7%
Совокупный доход за период
149,3
124,5
76,9
19,9%
94,1%
273,8
152,1
80,0%
Балансовая стоимость
на акцию
*, руб.
115,3
110,7
95,7
4,2%
20,5%
115,3
95,7
20,5%
Основные финансовые коэффициенты





Рентабельность капитала
22,8%
19,3%
10,3%


21,1%
8,1%

Рентабельность активов
2,2%
1,7%
0,9%


2,0%
0,7%

Чистая процентная
маржа

5,6%
5,3%
4,2%


5,5%
4,0%

Стоимость риска
2,0%
1,7%
2,6%


1,9%
2,6%

Отношение
операционных расходов к операционным доходам до создания резервов

38,5%
36,7%
43,6%


37,7%
44,8%


* Собственные средства / общее
количество акций в обращении (обыкновенные + привилегированные). Неаудированный
расчет


Чистые процентные доходы за 2 квартал 2016 года составили 339,3
млрд. руб., прибавив 49,4% относительно аналогичного периода прошлого года:

·Динамика процентных доходов
(рост 10,1% до 599,5 млрд. руб. по сравнению со 2 кварталом 2015 года) была
обусловлена в основном ростом ипотечного кредитования и портфеля ценных бумаг.
·Процентные расходы, включая
расходы на страхование вкладов, снизились на 18,0% во 2 квартале относительно
аналогичного периода прошлого года, составив 260,2 млрд. руб. Стоимость
пассивов снизилась на 30 базисных пунктов до 4,7% во 2 квартале 2016 года
относительно 1 квартала 2016 года за счет снижения стоимости корпоративных и
розничных депозитов на 20 базисных пунктов до 4,3% и на 50 базисных пунктов до
6,0% соответственно.
Чистый комиссионный доход за 2 квартал 2016 года составил 85,9
млрд. руб., увеличившись на 18,5% по сравнению со 2 кварталом 2015 года.

·Комиссионный доход за 2
квартал 2016 года вырос на 21,0% до 104,7 млрд. руб. по сравнению со 2 кварталом
2015 года. Доходы от операций с банковскими
картами выросли на 15,8% во 2 квартале 2016 года по сравнению со 2 кварталом
годом ранее.

·Комиссионные расходы за 2
квартал 2016 года выросли на 34,3% до 18,8 млрд. руб. по сравнению со 2
кварталом 2015 года, в том числе за счет развития операций с банковскими
картами.
Чистые расходы по созданию резерва под обесценение кредитного
портфеля за 2 квартал 2016 года составили 98,3 млрд. руб. в сравнении со 117,5
млрд. руб. за аналогичный период 2015 года, что соответствует стоимости
кредитного риска в размере 202 базисных пункта против 260 базисных пунктов
годом ранее.

·Стоимость
кредитного риска корпоративного портфеля во 2 квартале 2016 года составила 233 базисных
пунктов.

·Стоимость
кредитного риска розничного портфеля во 2 квартале 2016 года снизилась до 111
базисных пунктов.

Прочие
непроцентные доходы составили 17,6
млрд. руб. во
2 квартале 2016 года, существенное влияние на эту статью оказала сделка по
реализации непрофильного актива.
Операционные расходы Группы во 2
квартале 2016 года составили 168,8 млрд.
руб.
, прибавив 15,1% относительно аналогичного периода 2015 года, в
основном из-за индексации заработной платы сотрудников.
Эффективная налоговая ставка во 2 квартале 2016
года составила 18,1%, снизившись с 21,5% в 1 квартале 2016 года.
Основные показатели отчета о финансовом положении
В
млрд. руб., если не указано иное

30/06/16
31/03/16
31/12/15
6M16/
3M16,
% изм.
6M16/
12M15,
% изм.
Кредиты всего, нетто
17 946,9
18 501,9
18 727,8
(3,0%)
(4,2%)
Кредиты всего (до вычета резерва под
обесценение)

19 220,5
19 740,2
19 924,3
(2,6%)
(3,5%)
Кредиты юридическим лицам (до вычета
резерва под обесценение)

14 250,9
14 785,6
14 958,7
(3,6%)
(4,7%)
Кредиты физическим лицам (до вычета резерва
под обесценение)

4 969,6
4 954,6
4 965,6
0,3%
0,1%
Реструктурированная задолженность до
резервов

3 820,8
3 521,3
3 423,8
8,5%
11,6%
Портфель ценных бумаг
3 068,2
2 957,7
2 906,0
3,7%
5,6%
Всего активов
25 794,0
26 571,7
27 334,7
(2,9%)
(5,6%)
Средства клиентов
18 787,3
19 285,2
19 798,3
(2,6%)
(5,1%)
Средства физических лиц
11 957,1
11 660,1
12 043,7
2,5%
(0,7%)
Средства корпоративных клиентов
6 830,2
7 625,1
7 754,6
(10,4%)
(11,9%)
Основные
финансовые коэффициенты





Отношение кредитного портфеля к средствам
клиентов

92,6%
93,0%
91,9%


Доля
неработающих кредитов в кредитном
портфеле
4,9%
5,2%
5,0%


Резерв
под обесценение кредитного портфеля к
неработающим кредитам
134%
121%
121%


Доля реструктурированных кредитов в
совокупном кредитном портфеле

19,9%
17,8%
17,2%



Кредитный портфель за
вычетом резервов
под обесценение снизился на
3,0% до 17,9 трлн. руб. во 2 квартале
2016 года относительно 1 квартала 2016 года. Основным фактором снижения
корпоративного портфеля стала переоценка валютного портфеля. На динамику
кредитного портфеля физических лиц в основном повлиял рост ипотечных кредитов
(на 1,4% за 2 квартал).
Средства клиентов показали снижение во 2 квартале 2016 года относительно
предыдущего квартала, преимущественно в сегменте корпоративных средств (снижение
на 10,4% относительно 1 квартала), в основном за счет укрепления рубля. Во 2
квартале изменилась структура средств клиентов благодаря увеличению доли
средств на текущих счетах от общего объема клиентских средств на 40 базисных
пунктов до 25,4%.
Доля неработающих кредитов[2]в кредитном портфеле за 2 квартал 2016 года
снизилась до 4,9% с 5,2% в 1 квартале 2016 года. Уровень покрытия резервами
неработающих кредитов улучшился за 2 квартал по сравнению с предыдущим и
составил 134% от объема неработающих
кредитов.
Доля реструктурированных
кредитов
в общем кредитном портфеле составила 19,9%
во 2 квартале 2016 года. Портфель реструктурированных кредитов составил 3,8
трлн. руб. При этом доля неработающих кредитов в реструктурированном портфеле снизилась
во 2 квартале 2016 года на 300 базисных пунктов с 11,3% до 8,3%.
Основные показатели отчета об изменениях в составе собственных
средств

Согласно Базель I
Млрд.
руб., если не указано иное

30/06/16
31/03/16
31/12/15
6M16/
3M16,
% изм.
6M16/
12M15,
% изм.
Капитал 1-го уровня
2 448,3
2 345,8
2 226,7
4,4%
10,0%
Общий капитал
3 315,6
3 233,5
3 151,2
2,5%
5,2%
Активы, взвешенные с учетом риска
23 502,3
24 118,1
24 995,5
(2,6%)
(6,0%)
Собственные средства
2 604,3
2 499,7
2 375,0
4,2%
9,7%
Основные
финансовые коэффициенты

Коэффициент достаточности основного
капитала

10,4%
9,7%
8,9%


Коэффициент достаточности общего капитала
14,1%
13,4%
12,6%



Общий капитал Группы вырос
на 2,5% во 2 квартале 2016 года относительно показателей 1 квартала 2016 года и составил 3,3 трлн. руб. в основном
за счет прибыли. Во 2 квартале 2016 года были выплачены дивиденды за 2015 год в
размере 44,4 млрд. руб.
Активы Группы, взвешенные с учетом риска, снизились на 2,6% во 2 квартале 2016 года относительно показателей
1 квартала 2016 года и составили 23,5 трлн. руб. в основном за счет укрепления
курса рубля. Таким образом, коэффициент достаточности общего капитала (по
Базель I) увеличился на 70 базисных пунктов во 2 квартале 2016 года и
составил 14,1% по состоянию на 30.06.2016. Коэффициент достаточности основного
капитала увеличился на 70 базисных пунктов во 2 квартале 2016 года по сравнению
с 1 кварталом 2016 года, составив 10,4%.


[1] Прочие непроцентные доходы
включают в себя: Доходы
за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по операциям с торговыми
ценными бумагами; Доходы за вычетом расходов / (расходы за вычетом доходов) по
операциям с ценными бумагами, изменение справедливой стоимости которых
отражается через счета прибылей и убытков; Доходы за вычетом расходов по операциям
с инвестиционными ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи;
Обесценение инвестиционных ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи;
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой, валютными
производными инструментами и от переоценки иностранной валюты; Расходы за
вычетом доходов по операциям с драгоценными металлами, производными финансовыми
инструментами с драгоценными металлами и от переоценки счетов в драгоценных
металлах; Доходы за вычетом расходов по операциям с прочими производными
инструментами; Обесценение деловой репутации; Расходы от первоначального
признания финансовых инструментов и реструктуризации кредитов; Чистое создание
прочих резервов; Выручка, полученная от небанковских видов деятельности;
Себестоимость продаж и прочие расходы по небанковским видам деятельности; Нетто-премии
от страховой деятельности и деятельности пенсионного фонда; Выплаты нетто,
заявленные убытки, изменение обязательств по договорам страхования и пенсионным
договорам и аквизиционные расходы от страховой деятельности и деятельности
пенсионного фонда; Прочие чистые операционные доходы
[2] Неработающие кредиты более 90 дней
...

Еще по теме

Дефицит бюджета в июне вырос вдвое

Дефицит бюджета в июне вырос вдвое

12-08-2016, 20:16
Квартальная прибыль

Квартальная прибыль "Яндекс" увеличилась на 40%

30-07-2016, 03:53
НБУ подсчитал миллиардные убытки украинских банков

НБУ подсчитал миллиардные убытки украинских банков

22-07-2016, 12:59
Сбербанк не заметил кризис: получена рекордная прибыль / Акции крупнейшего  ...

Сбербанк не заметил кризис: получена рекордная прибыль / Акции крупнейшего ...

25-05-2016, 12:30
Eaton опубликовала отчетность о прибыли в четвертом квартале 2015 года

Eaton опубликовала отчетность о прибыли в четвертом квартале 2015 года

4-03-2016, 05:02
 Греф спрогнозировал падение прибыли Сбербанка на треть

Греф спрогнозировал падение прибыли Сбербанка на треть

5-10-2015, 06:09
Экономика

Редактор раздела Экономика
Написать на e-mail