| | Ђћихайловский золотодонныйї: крупнейша€ банковска€ афера в ”краине
—оциум

Ђћихайловский золотодонныйї: крупнейша€ банковска€ афера в ”краине

0
Ђћихайловский золотодонныйї: крупнейша€ банковска€ афера в ”краине

Ђћихайловский золотодонныйї: крупнейша€ банковска€ афера в ”краине
—кажите: ну кто захочет давать многомиллиардные кредиты стране, где миллиарды разворовываютс€ пр€мо из банков, что называетс€, средь бела дн€: под носом (если не при пособничестве) регул€тора и других властей? Ѕольше 80 банков Ђупалиї за последние два с половиной года, но такого наглого мародЄрства, как в деле Ђћихайловскогої, не было, пожалуй, ещЄ со времЄн разграблени€ активов банка Ђ”краинаї.
¬оровать миллиардами будь готов!
—амые знаковые событи€ в нашей истории произошли 19 ма€ этого года, в советский Ђдень пионерииї, поэтому произошедшее с деньгами вкладчиков наречЄм эвфемизмом: их Ђспионерилиї. “ак вот, ещЄ утром 19 ма€ на балансе некого финансового учреждени€ Ђ»нвестиционно-расчетный центрї было всего 38 миллионов гривен. » вдруг на еЄ счЄт заходит около полутора миллиардов (!) гривен, которые тут же как бы улетучиваютс€ на счета вкладчиков, открытые в Ђћихайловскомї. ѕочему Ђкак быї? ƒа потому что ‘онд гарантировани€ вкладов физических лиц считает эти транзакции фиктивными Ц Ђперегон€лисьї пустые цифры, а не реальные деньги и делалось это с одной целью: избавить Ђ»–÷ї от долговых об€зательств перед вкладчиками и повесить их на ‘√¬‘Ћ, то есть на бюджет. “о есть на всех нас. ѕодробнее о схемах обмана вкладчиков и государства поговорим чуть позже Ц там очень много неверо€тного и захватывающего!

„итайте также: ≈сли председател€ правлени€ банка "ћихайловский" »гор€ ƒорошенко выпуст€т из —»«ќ то денег и правды уже не найдут
» так же 19 ма€ банк Ђћихайловскийї продаЄт (переуступает право требовани€) свои кредиты двум интересным финансовым компани€м. —начала Ц некоей Ђѕле€деї, котора€ тут же передала их некоему Ђ‘агоруї Ц о них тоже разговор будет чуть позже. ј вот цитата из официального сообщени€ на сайте банка Ђћихайловскийї: Ђ19 ма€ 2016 года произошли изменени€ в структуре собственности ќќќ ЂЁ ќ—»ѕјЌї, которому принадлежит 100% акций ѕјќ ЂЅјЌ  ћ»’ј…Ћќ¬— »…ї. ¬ладелец существенной доли ¬иктор ѕолищук продал принадлежащую ему долю в уставном капитале ќќќ ЂЁ ќ—»ѕјЌї в размере 92,501% в пользу группы инвесторов Ц физических лиц. ¬следствие такого приобретени€ ни один из инвесторов не получил существенной доли в ѕјќ ЂЅјЌ  ћ»’ј…Ћќ¬— »…ї. ¬ соответствии с нормами действующего законодательства был проинформирован ЌЅ”ї. «аметьте: всЄ это врем€ в банке был контролЄр от Ќацбанка, но регул€тор ничего подозрительного в упор не видел! » даже внезапное увольнение накануне, 18 ма€, председател€ правлени€ банка »гор€ ƒорошенко не насторожило ЌЅ”! ¬ тот же день, 18 ма€, »горь ƒорошенко был назначен главным исполнительным директором (CEO) кипрской компании PT Platinum Public Ltd, котора€ владеет Ђѕлатинум Ѕанкомї и тоже без согласовани€ с регул€тором. ј Ђѕлатинум Ѕанкї у нас ещЄ всплывЄт чуть ниже.
» ртом и попой
”ж простите за такой подзаголовок, но именно так называют ситуации, когда жадность не знает вообще никаких границ и только так можно охарактеризовать действи€ владельцев Ђћихайловскогої. »так, банк кредитовал на очень выгодных услови€х прежде всего другие бизнесы своих владельцев и топов. ѕричЄм кредиты он с лЄгкостью выдавал под проценты, которые были Ќ»∆≈, чем по привлечЄнным депозитам граждан! “о есть банк работал как бы себе в убыток (оп€ть Ђкак быї, но мы же понимаем, что на самом деле убыток причин€лс€ не владельцам, а вкладчикам). Ќужным люд€м кредиты спокойно выдавались и под залог ничего не сто€щих как бы Ђценных бумагї. ѕосле очередной проверки ЌЅ” банк, так и быть, заменил залог: с макулатуры на земельные участки (правда, со значительно завышенной оценочной стоимостью).
ѕри этом банк под обещани€ высоченных депозитов привлекал депозитов намного больше, чем имел по закону право Ђпроглотитьї. » вот дл€ этого владельцы банка два года назад Ђклонировалиї дополнительный Ђжелудокї в виде компании Ђ»нвестиционно-расчетный центрї: вкладчикам Ђћихайловскогої менеджеры рассказывали, что там и проценты выше и защищены их вклады там не менее надЄжно. ¬рали, конечно: Ђ»–÷ї после падени€ банка ничего своим вкладчикам не должен, а вклады людей застрахованы не были. Ќо вы оцените красоту игры: перед Ђсмертьюї банка на счета вкладчиков Ђ»–÷ї (которые были открыты, конечно же, в Ђћихайловскомї) перечислил виртуальный миллиард с хвостиком Ц чтобы вместо дельцов-финансистов перед людьми отдувалс€ ‘√¬‘Ћ (то есть госбюджет), а не они! ј вот реальные Ц живые Ц деньги, полученные от обманутых вкладчиков, по хитроумной цепочке ушли в карманы мошенников. ј вот вам и Ђвишенка на тортеї: перед объ€влением неплатежеспособным (произошло это 23 ма€) банк, как мы уже говорили, продал свой кредитный портфель (111 тыс€ч договоров общей суммой в 682 миллиона гривен!) по заниженной цене упом€нутым выше подконтрольным фирмам. Ёто сделали дл€ того, чтобы и эти деньги получили от должников именно нужные люди, а не обанкротившийс€ банк, а через него Ц его вкладчики. ¬от уж действительно банкиры глотали деньги одновременно Ђи ртом и попойї.
Ђѕрезидент, помоги!ї
„итайте также: ¬кладчикам банка Ђћихайловскийї так и не начали выплаты
Ётим скандированием вкладчики Ђћихайловскогої (и Ђ»–÷ї) смогли докричатьс€ лично до президента ”краины ѕетра ѕорошенко 23 августа под стенами ‘√¬‘Ћ. ќн Ц глава государства Ц был вынужден сам Ђвыгребатьї от людей за свою протеже, главу ЌЅ” ¬алерию √онтареву.
ѕрезидент ”краины озвучил немного неожиданный с юридической точки зрени€, но зато очень пон€тный простым вкладчикам сценарий развити€ событий: у банкиров-Ђкровопийцї всЄ отнимут и подел€т между вкладчиками. √де-то € такое уже раньше слышал Е
Ќо незадолго до этого президентского Ђэкспромтаї по€вилась информаци€ от ‘онда гарантировани€ вкладов физических лиц о том, что там ищут способ компенсировать вклады за счет экс-руководства и акционеров лопнувшего банка. »сточник в ‘√¬‘Ћ сообщил прессе: Ђ¬озможно, будет прин€то политическое решение: компенсировать потери вкладчикам Ђфинокї Ђћихайловскогої. ћы предлагаем такую модель. ‘онд мен€ет правовую позицию в отношении вкладчиков финкомпаний Ђћихайловскогої, и возвращает им деньги в пределах гарантированных 200 000, Ч сказал Ђћинфинуї сотрудник ‘онда, попросивший не раскрывать его им€. Ч ”головное производство относительно акционеров и руководителей Ђћихайловскогої позвол€ет арестовать, а позже конфисковать контролируемое ими имущество и другие активы. Ћюди они не бедные, а их действи€ в банке могут быть квалифицированы, как минимум, как мошенничествої.
“ак вот президент сказал обманутым вкладчикам, что уже почти всЄ и все установлены, схемы вы€сн€ютс€ и возмездие не за горами (это вольный пересказ, из первых уст его слова можно услышать по ссылке выше). ¬опрос первый: а зачем же Ќацбанк во главе с Ђотлично справл€ющейс€ї (по оценке президента) со своими об€занност€ми ¬алерией √онтаревой за мес€ц до объ€влени€ Ђћихайловскогої неплатежеспособным сн€л целый р€д ограничений? —реди прочих Ц и ограничение на совершение действий, которые могут увеличить нагрузку на ‘√¬‘Ћ. ј ведь проблемным этот банк ЌЅ” объ€вил ещЄ в декабре и тогда же ввЄл туда куратора. ѕричЄм это уже было повторное признание его проблемным, а впервые Ц ещЄ за год до Ђпадени€ї.
» вопрос второй: почему же ЌЅ” не настораживали заоблачные проценты по депозитам? ј также то, что депозиты эти часто неправдивыми убеждени€ми, а иногда и вообще без предупреждени€ направл€лись в Ђ»–÷ї, а банк выступал в таких случа€х всего лишь местом проведени€ сделки? »меетс€ в виду, что вкладчиков устно об этом не уведомл€ли, ведь договоры люди обычно не читают, а даже вчитавшись они могли бы не пон€ть, в чЄм разница между словами ЂЅанкї и Ђ‘ирмаї. ј знаете почему ЌЅ” не заметил ничего подозрительного в последний день перед Ђклинической смертьюї банка? Ќет, там не праздновали день пионерии, а €кобы не работала операционна€ система банкаЕ » вот теперь президент должен помочь вкладчикам Ц это прекрасно, конечно, но как он поможет снова вернуть веру людей в банковскую систему, которую алчные жулики перед носом ЌЅ” и √ѕ” рвали на части в т€желейшее дл€ страны врем€?!
янукович виноват?
¬от как лаконично описывает мошенническую схему с Ђфинкамиї издание Fin—lub: Ђ18 ма€ »–÷ продал банку 106 тыс. кредитов за 870 млн грн. ЂЅанк €кобы перечислил средства, но кредитных договоров не получилї, Ц утверждают в ‘√¬‘Ћ. Ќа следующий день, 19 ма€, Ѕанк Ђћихайловскийї купил за 741,6 млн грн у »–÷ и  »÷ (ќќќ Ђ редитно-инвестиционный центрї Ц ред.) фиктивные права требовани€ на денежные средства по договорам продажи Ђмусорныхї ценных бумаг. ¬ результате этих манипул€ций в бухгалтерском учете, сумма на счетах »–÷ и  »÷ подскочила до 1,612 млрд грн. Ђ» они потом их €кобы использовали дл€ погашени€ об€зательств »–÷ и  »÷ перед физическими лицами по договорам займовї, Ц отмечают в ‘онде. якобы »–÷ вернуло своим кредиторам 1,298 млрд грн, а  »÷ Ц 206 млн грнї.
≈сли толково прижать р€довых менеджеров, то они в обмен на условных срок (или вообще на освобождение от наказани€) наверн€ка расскажут: кто из руководителей приказывал подсовывать клиентам депозитные договора не с банком, а с фирмой-прокладкой Ђ»–÷ї. ј уж те под т€жестью доказательств (а может и чистосердечно) расколютс€ по поводу роли в этом высшего куроводства. ћежду прочим, и бывшего главу правлени€ Ђћихайловскогої »гор€ ƒорошенко, и директора компании Ђ»–÷ї ћихаила  анюка уже арестовали (при этом обоих Ц с возможностью залога в 137,8 миллионов гривен). ƒорошенко подозреваетс€ в хищении 870 миллионов гривен.  анюка же называют одним из ключевых фигурантов дела о хищении 2,3 миллиарда гривен банка Ђћихайловскийї (пресс-центр —Ѕ”: Ђѕравоохранители установили, что задержанный возглавл€л коммерческую структуру, созданную топ-менеджментом банка дл€ привлечени€ денег физических лиц под Ђзаманчивыеї услови€. ѕолученные деньги злоумышленники направили на кредитование собственных бизнес-проектовї).
√лавный полицейский  иева јндрей  рищенко сообщил, что в результате обысков у руководителей банка Ђизъ€ли золото, деньги и Ц самое главное Ц спр€танные документы и печатиї. ¬ Ќацбанке, правда, гневно грозили посадкой за мошенничество всех виновных, но бывший владелец банка чувствует себ€, суд€ по всему, неплохо. ¬ прессе его св€зывают с бывшим главой ћинсдоха времЄн януковича јлександром  лименко. Ќо неужели и тут янукович виноват? ¬прочем, зачем мелочитьс€ Ц может сразу сам ѕутин? √лавное, чтобы не √онтареваЕ
ƒействующие лица и исполнители
Tем временем, пока президент лично успокаивает обманутых вкладчиков (ещЄ бы Ц очередной транш кредита ћ¬‘ под угрозой!), а √онтарева грозит злоде€м п€тью годами тюрьмы, и.о. заместител€ главы ЌЅ”  атерина –ожкова на телекамеры очень удивл€етс€ всему произошедшему (ну пр€мо как герой юмористического сериала, коронной фразой которого была Ђа кто же это сделал?!ї). Ђ“о, что произошло в банке Ђћихайловскийї, Ц чистой воды мошенничество со стороны собственника и топ-менеджмента банка, Ц за€вл€ет –ожкова прессе. Ц  ак только Ќацбанк узнал об этом мошенничестве, сразу же признал банк неплатежеспособнымї. Ќу, о Ђкуриной слепотеї кураторов Ђћихайловскогої от ЌЅ” мы уже говорили. ѕора поговорить о роли во всей этой истории самого руководства Ќацбанка. ƒл€ понимани€ всей серьЄзности ситуации: ‘√¬‘Ћ считает никчемными транзакции по переводу Ђмыльного пузыр€ї в виде €кобы миллиарда с лишним на счета вкладчиков Ђћихайловскогої от Ђ»–÷ї (те самые, что произошли накануне Ђпадени€ї банка). Ќу то есть как ни пытались мошенники повесить эту проблему на шею государства, а уполномоченный орган отвечать за фиктивные вклады отказываетс€. Ќо дл€ вкладчиков-то это совсем даже не фиктивные, а их кровные деньги, дл€ большинства Ц это всЄ, что у них за душой было! ¬от им-то президент и обещает вернуть вклады за счЄт отн€того у преступников. Ќо как такие деньжищи вообще смогли попасть к ним в руки и это не вызвало своевременной реакции ЌЅ”?!
ј теперь знакомьтесь поближе: исполн€юща€ об€занности заместител€ главы ЌЅ”  атерина –ожкова. ƒо этого она исполн€ла об€занности председател€ правлени€ Ђѕлатинум Ѕанкаї (вот он и всплыл снова).   этой профессиональной исполнительнице различных об€занностей, наконец-то, по€вились вопросы у полиции.
ѕока лишь по поводу того, что же она исполн€ла в ЂѕЅї: ещЄ 9 июл€ следователи киевской полиции внесли в ≈диный реестр досудебных расследований уголовное производство є12016100010006910 по признакам совершени€ преступлени€, предусмотренного статьЄй 191 ”  ”краины (присвоение, растрата имущества или завладение им путем злоупотреблени€ служебным положением). ¬ ответ на запрос адвоката ¬адима ’абибуллина полицейские написали, что усмотрели признаки уголовного правонарушени€ по указанной статье ”  из материалов, полученных от столичных налоговиков Ђотносительно фактов совершени€ противоправных действий —мольским  онстантином ¬алериевичем, √рановским јлександром »вановичем, –ожковой  атериной ¬икторовной и другими неустановенными (!) лицами которые, будучи должностными лицами ѕј“ Ђѕлатинум банкї, злоупотребл€€ своим служебным положением, совершили растрату чужого имущества в особо крупных размерахї.
Ђѕодход€ща€ї характеристика дл€ продвижени€ по службе из частного банка в Ќациональный банк ”краины, не так ли?
ј вот адвокат ’абибуллин за€вил, что как раз совершенно не удивлЄн таким назначением, поскольку уверен: на таких должност€х нужны не независимые и принципиальные люди, а те, на кого компромата в избытке и которые ни в коем случае не откажут высшим сферам о чЄм бы те ни попросили. ј стоит ли говорить, что г-жа –ожкова и по поводу уголовного дела в отношении себ€ была €кобы совершенно не в курсе и узнала об этом от журналистов?
Ёпилог
Ќам же интересно вот что: по каким именно фактам расследуетс€ дело, где фигурирует вечно удивлЄнна€ Ђи.о.ї  атерина –ожкова? ѕоскольку фирма Ђѕле€даї, фигурировавша€ в липовой покупке кредитов Ђћихайловскогої тесно св€зала с ЂѕЅї. » в этом же финансовом учреждении оказались топы Ђћихайловскогої сразу после его дерибана: не только бывший глава правлени€ Ђћихайловскогої »горь ƒорошенко работал на момент ареста советником правлени€ ЂѕЅї, но и его бывший первый заместитель в Ђћихайловскомї ¬италий Ўастун, с именем которого св€зывают схему привлечени€ депозитов населени€ через финансовые компании.
“от же ’абибуллин и раньше писал многочисленные запросы по возможному финансированию ЂѕЅї и Ђ‘инбанкомї сепаратизма Ц ответов нет. » тот же ’абибуллин куда только не обращалс€ с запросами о проверке соответстви€ г-жи –ожковой занимаемой должности в ЌЅ”, но никого еЄ репутаци€ не смутила.
ј вот сегодн€шний пост в Facebook редактора и ведущего программы Ђ√рош≥ї (канал 1+1) јлександра ƒубинского, который давно и пристально следит за этой же историей: Ђ огда вокруг банка Ђћихайловскийї только разгорелс€ скандал, € писал, что трио  ауфман-«инков-ƒорошенко проводили переговоры с —ергеем “игипко. ÷елью этих переговоров был поиск финансировани€ дл€ покупки с дисконтом кредитного портфел€ Ђћихайловскогої на 700 млн грн (того самого, скандального, ныне Ђвис€щегої на компании Ђ‘агорї). “ак вот, кажетс€, переговоры тогда увенчались успехом. ѕару недель назад ‘√¬‘Ћ разрешил Ђ“ј—-комбанкуї выводить неплатежеспособные банки с рынка. ј вот сегодн€ ‘онд гарантировани€ вкладов сообщил о замене своего уполномоченного ликвидатора Ђћихайловскогої. ¬место »рклиенко, который выполнил задачу по Ђкидкуї вкладчиков в безналоговый депозиты Ђћихайловскогої (просто вытерев из данные из базы) Ц в банк заходит некто јлександр ¬олков.  оторого мои источники называют человеком “игипко. ¬олков работал при нем в ЌЅ”, а затем в банках группы Ђ“ј—ї. ѕодозреваю, что после его по€влени€ в Ђћихайловскомї финансова€ компани€ Ђ‘агорї (которую контролируют люди  ауфмана) быстро проиграет суды и вернет злополучный кредитный портфель в ликвидируемый банк. ј дальше его уже Ђосво€тї люди —ерге€ Ћеонидовича Ц через своего ликвидатора и Ђ“ј—-комбанкї.
„то тут добавить? “олько то, что даже после вмешательства президента и его Ђличный контрольї за этим делом проблемы есть не только с получением депозитов вкладчиками, но даже и с погашением кредитов перед Ђћихайловскимї! »х, кредиты, требует с должников Ђ‘агорї (звон€т, угрожают), но ‘√¬‘Ћ считает покупку кредитного портфел€ (сначала Ђѕле€дойї, а потом Ђ‘агоромї) никчемной и платежи людей по реквизитам Ђ‘агораї не засчитываютс€ в погашение долга перед банкомЕ
–азве возможно придумать что-то, что могло бы ещЄ сильнее подорвать доверие граждан к банкам, чем действи€ и бездействие властей во всей этой истории? ” мен€ лично фантазии не хватило. ѕоэтому с моей скудной фантазией и € не банкир и не при власти.
www.ua-banker.com...

≈ще по теме

«адержан соучастник аферы в банке

«адержан соучастник аферы в банке "ћихайловский"

29-08-2016, 14:01
¬кладчикам ћихайловского пообещали выплатить еще 88 млн грн

¬кладчикам ћихайловского пообещали выплатить еще 88 млн грн

22-08-2016, 21:41
«ампред ЌЅ” –ожкова назвала менеджеров Ђѕлатинум Ѕанкаї мошенниками

«ампред ЌЅ” –ожкова назвала менеджеров Ђѕлатинум Ѕанкаї мошенниками

17-08-2016, 14:22
” ƒорошенко и ѕолищука конфискуют имущество, чтобы рассчитатьс€ с обманутым ...

” ƒорошенко и ѕолищука конфискуют имущество, чтобы рассчитатьс€ с обманутым ...

15-08-2016, 22:08
Ѕывший глава банка Ђћихайловскийї арестован с залогом 138 млн гривен

Ѕывший глава банка Ђћихайловскийї арестован с залогом 138 млн гривен

13-08-2016, 14:57
‘онд гарантировани€: —вои деньги получат далеко не все вкладчики банка

‘онд гарантировани€: —вои деньги получат далеко не все вкладчики банка "ћи ...

27-07-2016, 15:45
—оциум

–едактор раздела —оциум
Ќаписать на e-mail